Nội dung bài viết
Các vụ lừa đảo ngày càng tinh vi, đặc biệt là trong việc dựa vào bói bài để chiếm đoạt tài sản. Loại hình lừa đảo này có thể khiến các công ty cho vay mất hàng chục triệu đô la và gây ra sự xáo trộn trong dư luận. Hơn nữa, nó còn có thể ảnh hưởng đến điểm tín dụng của người vay, khiến họ khó tìm được người đáng tin cậy về mặt tài chính.
Bạn cần phải nhận biết các loại hình lừa đảo, những người có vấn đề về tài chính cần phải điều tra tất cả các khía cạnh về quyền lực và phải nghiêm túc xem xét các lỗi nghiêm trọng liên quan đến các khu vực hoặc các điều khoản bảo đảm. Họ cũng nên cẩn trọng với các công ty môi giới chứng khoán và người bảo lãnh gian dối.
Nhiệm vụ cướp
Việc đánh cắp thông tin cá nhân xảy ra thông qua các hình thức lừa đảo như lừa đảo trực tuyến (phishing), tấn công mạng hoặc xâm nhập trái phép. Kẻ gian sử dụng các dữ liệu bị đánh cắp để tạo ra các chứng từ giả mạo và bắt đầu vay tín dụng tại các tổ chức tín dụng. Chúng có vay online nhanh 24/7 thể sử dụng thẻ trả trước để tạo ra tín dụng, sau đó chuyển tín hiệu từ tài khoản thẻ hợp lệ để vay với hạn mức cao hơn nếu có lý do chính đáng. Chúng cũng có thể thêm thông tin giả mạo vào danh tính nếu muốn làm cho nó trông thật hơn, bao gồm cả việc thay đổi tuổi tác và từ ngữ, những điều này có thể dẫn đến việc bị phát hiện trong hồ sơ nhận dạng quân nhân và các tài liệu tài chính.
Những hành vi gian lận làm giàu cần cả về kinh tế lẫn tình cảm đối với các cá nhân. Nó sẽ làm tổn hại đến điểm tín dụng mà bạn cần tạo dựng, và điều này rất quan trọng để tránh những rủi ro lớn. Thêm vào đó, nó có thể dẫn đến tổn thất tài chính cho các nhà cho vay do số tiền được chuyển đi mà không có đủ khả năng thanh toán.
Bước đầu tiên để ngăn chặn các vụ lừa đảo ngay từ đầu thường là xác định một số vấn đề bất thường. Bạn có thể phát hiện thông tin cá nhân không chính xác, chẳng hạn như các trường thông tin hoặc lịch hẹn không khớp, điều này cho thấy mọi thứ của bạn chắc chắn đang bị sai lệch.
Một dấu hiệu khác là khi bạn nhận được các nâng cấp lên đến "token" mà bạn không hề hay biết. Điều này rất có thể cho thấy bạn là mục tiêu tốt của những kẻ lừa đảo thu tiền hoa hồng tăng trưởng, khi chúng đảm bảo vốn nhưng sau đó biến mất để lấy tiền ứng trước. Hãy chắc chắn rằng bạn cung cấp giấy tờ đầy đủ cho cảnh sát vào thời điểm này để họ điều tra và bắt đầu khởi tố vụ án liên quan đến những tên trộm.
Fullz
Fullz thường là các ứng dụng thu thập thông tin cá nhân bị đánh cắp, cho phép những kẻ lừa đảo thực hiện hầu hết các hành vi vi phạm. Chúng có thể được trích xuất từ nhiều nguồn khác nhau, chẳng hạn như các lỗ hổng thông tin, kỹ thuật lừa đảo (phishing), và công nghệ đánh cắp danh thiếp. Bằng chứng trên một trường fullz bao gồm tên, họ, số an sinh xã hội, tuổi, mẫu danh thiếp hoặc giấy tờ tùy thân. Tại đây, thông tin này được chuyển cho các tội phạm mạng khác trên các thị trường trực tuyến trong thế giới ngầm. Fullz càng phổ biến thì giá càng cao.
Thông tin FullZ có thể được sử dụng để đánh cắp thông tin cá nhân, đặc biệt là các vụ lừa đảo tài chính. Kẻ trộm thường sử dụng những thông tin này để mở khóa thẻ tín dụng, đăng ký tín dụng và bắt đầu kê khai các khoản thuế không trung thực. Chúng cũng cố gắng sử dụng chúng để truy cập bất hợp pháp vào các khoản tín dụng hiện có trên thị trường chứng khoán, tài chính và tiền điện tử bằng cách loại bỏ các nguyên tắc xác thực hai chiều. Chúng cũng có thể sử dụng công cụ này để tạo ra các danh tính giả mạo dễ dàng hơn trong việc kiểm tra lý lịch tư pháp và đánh cắp thông tin.
Thỏa thuận bán hàng mới nhất liên quan đến Fullz thực chất tạo ra cơ hội cho các doanh nghiệp cho phép cá nhân chia sẻ thông tin cá nhân công khai trên mạng. Những vi phạm ở đây có thể gây ra những tổn thất lớn cho nhiều người và dẫn đến sự hỗn loạn ở cấp độ doanh nghiệp. Điều quan trọng nhất là phải hiểu cách thức các vi phạm phát sinh và có các bước để ngăn chặn chúng. Chưa kể đến các tuyên bố độc quyền, thông tin này giúp nhiều doanh nghiệp tăng cường hệ thống an ninh mạng và bắt đầu bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng.
Những nhân viên không trung thực
Những kẻ lừa đảo có thể lấy được thẻ tín dụng, khoản vay và nhiều sản phẩm tài chính khác bằng cách làm giả giấy tờ. Thông thường, trò lừa đảo này chủ yếu là vấn đề tạo ra lợi nhuận cho các công ty cho vay, dẫn đến việc tiết lộ thông tin cá nhân nhiều hơn, lãi suất tài chính cao hơn trong quá trình đầu tư, và bạn có thể mất tiền ở phần cuối, thậm chí mất cả các đối tác thực sự. Một năm kinh nghiệm sẽ giúp bạn chống lại rủi ro này, bao gồm thông tin về vị trí và thông tin về phương pháp khởi nghiệp.
Việc phát hiện các hành vi gian lận đòi hỏi phải phân tích kỹ lưỡng chứng nhận của người tiêu dùng và bắt đầu phát triển. Hãy chú ý hơn đến những dấu hiệu đáng ngờ hoặc không xác thực, chẳng hạn như bị can thiệp vào trang web, hình ảnh bị thay thế, và thậm chí là lỗi với ID quân sự. Khách hàng tiềm năng nào mà các nhóm cơ sở dữ liệu sử dụng để cải thiện theo hàng mỗi giờ được coi là đáng tin cậy. Sự do dự trong việc tạo ra sự chấp nhận bổ sung và không thể trả lời các câu hỏi có thể cho thấy ý định lừa đảo.
Một số hình thức gian lận có xu hướng phổ biến hơn những hình thức khác, tuy nhiên, bất kỳ hình thức nào cũng có thể rất khó phát hiện. Đó là gian lận cho vay mua nhà, các vụ lừa đảo cho vay mua nhà, các thủ đoạn để tìm kiếm cơ hội vay vốn. Có lẽ, những kẻ lừa đảo sử dụng tên miền thật để tìm kiếm cơ hội vay vốn cho những mục đích không trung thực, trong khi đó chúng sử dụng bí danh hoặc mạo danh người khác. Chúng cũng có thể làm giả giấy tờ và kiểm soát điểm tín dụng của bạn. Phân tích hành vi cho phép xác định những gì theo dõi các cấu trúc và ngăn chặn phần mềm dựa trên hình ảnh của họ. Thông tin hành vi của ThreatMark cho phép các nhà cho vay theo dõi mọi người, áp dụng các phương pháp tương tác người dùng cho người vay lần đầu và bắt đầu sử dụng các quy trình thu thập thông tin bổ sung chỉ khi cần thiết.
Chi trả giả mạo
Gian lận chi trả là một hình thức chiếm đoạt tài sản xảy ra đơn giản vì một nhân viên lợi dụng các khoản chi tiêu của công ty để trục lợi cho gia đình mình. Điều này có thể bao gồm việc lập hóa đơn giả hoặc điều chỉnh bảng chấm công. Loại gian lận này được sử dụng rộng rãi trong các chương trình làm giàu từ các công ty xây dựng như Michael Deal. Tuy nhiên, nó cũng có thể được thực hiện thông qua các phương thức như sử dụng thẻ tín dụng giả mạo hoặc làm giả hóa đơn. Các khoản chi trả gian lận thường được gọi là các khoản chi "có ghi sổ" vì chúng bao gồm việc kiểm tra doanh thu và chi tiêu, được ghi nhận bằng các giao dịch nội bộ.
Có nhiều dấu hiệu gian lận trong quá trình xét duyệt mà tất cả các cán bộ kiểm định đều muốn tìm kiếm. Đó thường là việc giảm số lượng nghiên cứu, tài sản thế chấp và người bảo lãnh độc đáo, cũng như các lỗi ban đầu trong các tài liệu xác định vị trí công việc. Tại đây, dấu hiệu cảnh báo có thể xuất hiện khá nhanh chóng, như những vấn đề tiềm ẩn từ hoạt động gian lận.
Các hành vi gian lận tín dụng có thể ảnh hưởng lớn đến toàn bộ hệ thống tài chính toàn cầu, chẳng hạn như dẫn đến các giao dịch thua lỗ về tài chính đối với các nhà cho vay thế chấp, cũng như gây ra các chi phí gián tiếp như bất ổn xã hội và làm giảm lòng tin của khách hàng. Nó cũng có thể gây tổn hại đến các phân khúc thị trường tài chính, khiến những người vay thực sự khó tiếp cận tín dụng. Những người phạm tội gian lận tín dụng cũng có thể phải đối mặt với các vụ kiện tụng và cảm thấy khó khăn trong việc khôi phục tín dụng tiềm năng. Đó là lý do tại sao việc có các biện pháp chống gian lận hiệu quả là vô cùng quan trọng. Các chuyên gia cho rằng, hệ thống này cung cấp một số công cụ cụ thể sáng tạo để giải quyết vấn đề này.